Questionnaire M5V1

À retenir – M5V1 : Réduire son impôt sur le revenu, la stratégie avant les outils

• L’objectif n’est pas de trouver des astuces, mais de comprendre la mécanique fiscale pour réduire
intelligemment ta pression d’impôt.
• Règle d’or : on ne doit jamais investir uniquement pour défiscaliser.
• L’optimisation fiscale est une stratégie de long terme, pas une réaction de court terme.
• Les 3 niveaux de la pyramide de l’optimisation fiscale :
1. Construire le socle (capitalisation) : PEA, Assurance-Vie → faire fructifier à l’abri de l’impôt.
2. Optimiser la fiscalité présente (déduction) : PER → déduction immédiate de ton revenu
imposable.
3. Profiter des avantages courants (crédits d’impôt) : dons, emploi à domicile, garde d’enfants…
• Le piège des produits de défiscalisation : attention aux promesses trop belles (Pinel, Girardin,
Sofica…).
• Ton argent doit d’abord servir ton projet, pas celui d’un promoteur.
• Plan d’action :
1. Identifie ta TMI (11 %, 30 %, 41 %, 45 %).
2. Liste tes enveloppes existantes (PEA, AV, PER).
3. Fais l’inventaire de tes dépenses déductibles (dons, garde, services à domicile).
4. Crée ta check-list personnalisée selon ton profil.

Exercice M5V1 — Ton audit fiscal personnel

Objectif : identifier les leviers d’optimisation fiscale adaptés à ton profil.

Quelle est ta TMI actuelle (11 %, 30 %, 41 % ou 45 %) ?

Quelles enveloppes possèdes-tu déjà (PEA, Assurance-Vie, PER) ?

Quelles dépenses génèrent déjà une réduction ou un crédit d’impôt ?

As-tu déjà investi dans un produit défiscalisant ? Quelle expérience en as-tu tirée ?

Quelle action immédiate peux-tu engager pour réduire ton impôt cette année ?

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